中国人民银行宣布ICO平台和比特币交易场所实现无风险退出，虚拟货币市场监管初见成效

监管初步成效 /b>

中国人民银行在 4 月 23 日宣布了相关事宜。全国开始对 ICO 平台以及比特币等虚拟货币交易场所进行摸排工作。这些平台和场所已经基本完成了无风险退出的程序。这显示出我国在虚拟货币市场的监管方面获得了初步的成效。从 2013 年开始，监管部门陆续出台了相关政策。借助这些政策，逐步对市场进行了规范。此次所取得的成果也是多年来持续努力的一种体现。

此举表明我国的虚拟货币市场监管框架在逐渐成型。这些交易场所退出后，市场风险得到了有效的控制，为金融市场的稳定奠定了基础。之前那些因虚拟货币而引发的金融乱象有希望被抑制，投资者的权益也能得到更好的保障。

早期监管举措 /b>

2013 年 12 月 5 日，在很早的时候。人民银行等 5 个部门发布了《关于防范比特币风险的通知》。此通知明确表示，比特币并非货币，仅仅是一种特定的虚拟商品。并且禁止比特币在货币市场中进行流通，同时还限制金融机构开展与之相关的业务。这一行动为后续的监管工作奠定了基础框架。

这一通知开启了我国针对虚拟货币的监管进程。当时比特币在市场中慢慢兴起，很多人对它的本质不太了解。监管部门快速行动，让市场参与者清楚地知道了比特币的性质，避免了因盲目投资而导致的巨大风险。此举措在当时对防范金融风险起到了重要作用。

比特币价格飙涨与风险 /b>

2017 年，比特币的价格一路疯涨。它成功突破了 2 万美元，达到了最高值。涨幅极为惊人，吸引了众多投资者涌入。同时，很多普通民众也被比特币所谓的“财富神话”吸引，纷纷参与其中。然而，在这背后，风险一直在持续积累。

与此同时，非法金融活动借助比特币和各类虚拟货币来大肆扩散。有一些不法分子以虚拟货币的名义开展非法集资以及诈骗等行为，让众多投资者遭受了巨大的损失。这些非法活动既伤害了投资者的利益，又给金融市场秩序带来了极其严重的破坏。

严监管措施出台 /b>

2017 年 9 月，虚拟货币市场存在混乱且蕴含巨大风险。央行等 7 部门联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》。此公告明确叫停了 ICO。此公告还要求关闭虚拟货币交易平台。这在监管层面是一次意义重大的举措。

根据监管政策，各类场内外代币融资交易平台不被允许进行人民币与任何形式虚拟货币的直接交易，也不可以以中介的形式来促成交易。这种严格的规定，从根本上阻断了虚拟货币交易的通道，并且对市场无序发展的状况进行了有效的控制。

监管后新问题 /b>

随着监管“禁令”持续加强，部分原本处在境内的 ICO 项目迁移到了海外。一些比特币交易平台借助挂牌与摘牌以及点对点等途径，在海外持续为比特币与人民币提供“场外交易”。这种如同“躲猫猫”般的交易行为，致使监管的难度显著提升。

这种交易方式当下未处在国内监管范畴内。投资者一旦遭遇到欺诈或者其他的侵害行为，就会处在难以进行维权的境况之中，甚至有可能连维权的地方都没有。许多投资者认为自己找到了新的投资途径，然而却陷入了更为巨大的风险当中，这给监管部门造就了新的难题。

专家建议与长远意义 /b>

专家认为，监管层需认识到虚拟货币具有跨境流动的特性，也需认识到其具有跨领域流动的特性，并且要提升监管规范的法律效力层级。例如，中国人民大学的杨东主任提出，应当强化穿透式监管，按照证券的相关规定，对具有“证券”特征的 ICO 项目实施监管。

需要设立黑名单制度，禁止那些有问题的境外 ICO 项目的相关主体以及责任人在国内开展活动。同时，开展跨境监管合作是必要的，要和其他国家一同保护金融消费者的权益。从长远看，严格的监管为我国法定数字货币的发展营造了稳定的市场环境，这对金融市场的健康发展有利。

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